Контроль государственных органов над денежными потоками в нашей стране скоро значительно ужесточат.
По требованию международных организаций примут ряд новых законов, существенно изменяющих нынешнее законодательство.
Это касается законодательства о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации преступных доходов. Пятого мая этого года Жогорку Кенеш зарегистрировал два законопроекта – новый Закон «О противодействии…» и закон о внесении изменений во множество других законов, регулирующих различные сферы предпринимательской деятельности.
Правительство официально попросило ЖК рассмотреть эти законопроекты во внеочередном порядке, что в практике нашего парламента бывает достаточно редко. Такая спешка вызвана давлением на нашу страну международными организациями и прежде всего Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Эта организация входит в систему FATF (международное объединение, созданное для выработки стандартов финансового контроля во всех странах) и периодически проводит инспекционную оценку входящих в неё стран на предмет соблюдения стандартов FATF.
Игнорировать это давление Кыргызская Республика не может, так как её финансовая система полностью зависит от государств, которые определяют стандарты FATF, – прежде всего от США и развитых стран Евросоюза.
Что ждать бизнесу от новых законов?
Во-первых, значительно расширится круг лиц, которые будут обязаны в интересах государства контролировать своих клиентов и сообщать сведения об их операциях в орган финансовой разведки. В частности, под контроль попадают независимые юристы и юридические фирмы, обслуживающие сделки своих клиентов. Им всем придётся встать на учёт в Службе финансовой разведки и разработать правила внутреннего контроля своих клиентов. Под контроль СФР попадают также все нотариусы – государственные и частные.
Граждане и организации, совершающие операции с ювелирными изделиями и их ломом, тоже субъекты нового закона. Это означает, что все ювелиры, ювелирные мастерские, магазины и скупки лома должны разработать правила контроля, согласовать их с СФР и после этого контролировать всех, с кем они ведут дела.
Подпадающие под «антиотмывочный» контроль организации должны будут анализировать операции своих клиентов и сообщать в орган финразведки обо всех операциях, которые подпадут под критерии подозрительных. Список критериев уже сейчас, по действующему законодательству, очень широк.
В ответ на международные требования также сформируют базу данных бенефициарных владельцев всех зарегистрированных в нашей стране компаний. Сейчас, разумеется, в реестре, который ведёт Министерство юстиции, записаны только прямые владельцы долей в юридических лицах. Как именно нужно определять, не является ли записанный в реестр человек подставным владельцем в пользу кого-то ещё, никому пока не ясно. И какие меры примут для того, чтобы этот реестр не попал в руки криминалитета или иностранных разведок, ещё только предстоит определить.
По новому закону у государства появляется дополнительный механизм контроля над некоммерческими организациями. Надо будет регулярно проводить оценку рисков вовлечения некоммерческих организаций в финансирование терроризма и выделять НПО, где этот риск считается высоким. Очевидно, что такие организации не смогут потом вести какие бы то ни было финансовые операции.
Предполагается сформировать и санкционный перечень, в который включат все лица, причастные к финансированию терроризма или экстремизма. Финансовое обслуживание таких лиц станет невозможным.
Согласно предлагаемому проекту, правительство утвердит список высокорискованных стран и территорий, в который, скорее всего, попадут почти все офшорные зоны. В результате любые финансовые операции с компаниями и гражданами из этих стран либо очень сильно ограничатся, либо станут вообще невозможными.
По новому закону окончательно отменяется презумпция невиновности в отношении участников финансовых операций. Лишь одно сообщение от любого правоохранительного органа (включая районное отделение внутренних дел) о том, что какое-то лицо якобы содействует или подготавливает отмывание денег, может оказаться достаточным, чтобы в особый перечень такое лицо попало, после чего все его деньги и активы сразу заморозят. Удастся ли бизнес-сообществу обеспечить, чтобы такие беспрецедентные полномочия не использовались для рейдерства и вымогательства, покажет время.
Новый закон наделяет орган финансовой разведки правом запрашивать любую информацию у любого лица, чей бизнес по закону обязан контролировать своих клиентов. На предоставление информации отводится исключительно короткий срок.
В сопроводительных документах к законопроекту (их можно почитать на сайте Жогорку Кенеша в разделе «Законопроекты») постоянно повторяется, что такой жёсткий закон нужно в любом случае принять, поскольку таковы условия иностранной организации – Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. К сожалению, это действительно так. Несмотря на положение в Конституции Кыргызской Республики о том, что наша страна – суверенное государство, в отношении финансовых операций Кыргызстан фактически не обладает суверенитетом. Если наши банки хотят быть связаны с существующими системами мировых финансовых расчётов, осуществлять платежи в долларах, евро и других мировых валютах, нашей стране придётся подчиняться абсолютно любым требованиям международных организаций.
Забавно, что сами государства, разрабатывающие сверхжёсткие стандарты финансового контроля, далеко не всегда спешат им следовать. Так, в США до сих пор распространена практика создания фактически анонимных компаний, а в некоторых штатах можно открывать секретные трасты, получить информацию о которых практически невозможно. Безналоговые и фактически анонимные компании распространены в Канаде и Великобритании (так называемые партнёрства с ограниченной ответственностью). Заставляя весь мир бороться с офшорами (то есть государствами, в которых для компаний, не ведущих деятельность в стране регистрации, предусмотрена нулевая ставка налога на прибыль), США, Великобритания, Канада и множество других мировых лидеров сохраняют в своём законодательстве возможность создавать такие компании. Сильные страны тем самым конкурируют со слабыми в привлечении международного инвестиционного капитала и бизнеса по управлению активами. К сожалению, так сложился современный мир, и мы с этим вряд ли можем что-либо сделать.
Ожидается, что из-за особой срочности описанных законопроектов Жогорку Кенеш их примет уже в весеннюю сессию. ЭКОНОМИКА будет следить за развитием событий.
