Проект "Закона Кыргызской Республики Об инкассации"
ПРОЕКТ
ЗАКОН
КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
Об инкассации
Настоящий Закон определяет правовые основы и основные понятия инкассационной деятельности, создания и функционирования инкассационной организации, ответственность, гарантии правовой и социальной защиты субъектов рынка инкассации и перевозок наличных денег и ценностей.
Настоящий Закон определяет место и роль инкассационной организации на рынке перевозок и инкассации наличных денег и ценностей, определяет предмет регулирования и основные понятия, устанавливает права и ответственность, гарантии правовой и социальной защиты.
Статья 1. Предмет деятельности и сфера действия
Предметом предпринимательской деятельности «перевозка и инкассация наличных денежных средств и ценностей» является инкассация наличных денег и перевозка наличных денег и ценностей.
Инкассацию наличных денег и перевозку наличных денег и ценностей осуществляют банки и инкассационные организации.
Действие настоящего Закона распространяется на взаимоотношения банков, инкассационных организаций и клиентов, действующих на территории Кыргызской Республики.
Статья 2. Основные определения
Банк – коммерческий банк, действующий на территории Кыргызской Республики на основании лицензии Национального банка Кыргызской Республики;
Инкассация – сбор, доставка и ответственное хранение наличных денег клиента от объекта клиента до объекта банка/инкассационной организации либо от объекта банка/ инкассационной организации до объекта клиента;
Инкассационная организация – юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению услуг инкассации и перевозки наличных денег и ценностей на основании лицензии;
Инкассатор – сотрудник, включая водителя, инкассационной организации/банка, уполномоченный осуществлять сбор, обеспечение сохранности, перевозку наличных денег и ценностей Банков или других юридических/физических лиц;
Клиент – юридическое или физическое лицо, заключившее договор с инкассационной организацией на выполнение/оказание работ/услуг в соответствие с лицензией;
Наличные деньги – банкноты и монеты;
Объект нападения – кассир, инкассатор, инкассаторское транспортное средство, кассовый узел/сберкасса, наличные деньги и ценности;
Перевозка наличных денег и ценностей – перевозка/транспортировка/вооруженное сопровождение наличных денег и ценностей банка или клиента на инкассаторском транспортном средстве;
Ценности – платежно-расчетные документы (чеки), ценные бумаги, стандартизированные слитки драгоценных металлов, а также объявленный отправителем «ценностью» груз, разрешенный к перевозке законодательством Кыргызской Республики и перевозимый инкассационной организаций на условиях договора с клиентом;
Инкассаторское транспортное средство – автомобиль (железнодорожный вагон, воздушное судно, морское судно), используемый для перевозки и инкассации наличных денег и ценностей, который имеет статус специального транспортного средства оперативных служб, оборудованного средствами радиосвязи, специальным звуковым сигналом, проблесковым маяком синего цвета и цветографическим отличительным знаком – зеленой полосой, нанесенной на цветовую окраску автомобиля.
Статья 3. Законодательство Кыргызской Республики, регулирующее деятельность по инкассации.
Перевозка и инкассация наличных денег и ценностей в Кыргызской Республике регулируется настоящим Законом, Законом «О лицензировании», Положением «О лицензировании отдельных видов предпринимательской деятельности», а также другими Законами и нормативными правовыми актами в случаях, предусмотренных настоящим Законом.
Перевозка и инкассация наличных денег и ценностей за границу/из-за границы Кыргызской Республики регулируется международными договорами.
В случаях, если нормы международных договоров Кыргызской Республики противоречат нормам, определяемым настоящим Законом, применяются нормы международных договоров.
Статья 4. Правовые основы организации инкассационной деятельности и порядок применения оружия.
4.1. Нормативно-правовые требования к инкассационной организации и порядок осуществления перевозки и инкассации наличных денег и ценностей определяются настоящим Законом, Законами «Об оружии», «О лицензировании», а также подзаконными нормативно-правовыми актами в данной области.
4.2. Инкассацию и перевозку наличных денег/ценностей, обеспечение их сохранности при транспортировке осуществляют Банки и инкассационные организации, являющиеся юридическими лицами с особыми уставными задачами и предоставляющие услуги на основании лицензии на инкассацию и перевозку наличных денег и ценностей, инкассаторы которых имеют, в соответствие с Законом «Об оружии», право на ношение и хранение служебного оружия, а также право получать во временное пользование отдельные типы и модели боевого стрелкового оружия.
4.3. Сотрудники инкассационной организации, непосредственно выполняющие обязанности инкассации и перевозки наличных денег и ценностей имеют исключительное право применять оружие только в случаях защиты объекта нападения и в порядке, предусмотренном настоящим Законом и Законом КР «Об оружии».
4.4. Сотрудник инкассационной организации при исполнении служебных обязанностей имеет право применять имеющееся у него на законных основаниях оружие для защиты жизни, здоровья и объекта нападения при состоянии необходимой обороны или крайней необходимости.
4.5. Сотрудник инкассационной организации имеет право применять оружие в следующих случаях:
1. Для отражения нападения, когда подвергается непосредственной опасности жизнь кассира, его собственная жизнь или жизнь других инкассаторов, а также наличные деньги и ценности;
2. Для отражения нападения на инкассаторское транспортное средство;
3. Для отражения нападения на кассовый узел/сберкассу при получении/сдаче наличных денег и ценностей;
4. Для предупреждения (выстрелом в воздух) о намерении применить оружие, а также для подачи сигнала тревоги или вызова помощи.
Статья 5. Резервный (страховой) фонд инкассационной организации.
5.1. Инкассационная организация в обязательном порядке создает резервный (страховой) фонд. Резервный (страховой) фонд инкассационной организации формируется только в национальной валюте за счет средств учредителей и служит обеспечением договорных обязательств.
Резервный (страховой) фонд инкассационной организации в целях диверсификации может быть размещен пропорционально: одна треть суммы фонда – на срочных депозитах в банках, одна треть суммы фонда – в государственных ценных бумагах (ГКВ) и одна треть суммы фонда – в нотах НБКР.
5.2. Минимальный резервный (страховой) фонд инкассационной организации устанавливается в размере 10 млн. сомов.
5.3. Создание резервного (страхового) фонда инкассационной организации предшествует получению лицензии.
Статья 6. Лицензирование инкассационной организации.
Инкассационная организация/банк для осуществления инкассационной деятельности в обязательном порядке получает лицензию.
Лицензирование инкассационной организации, порядок проверки её технического оснащения, квалификации, профессионального соответствия и специальной подготовки специализированных работников инкассационной организации осуществляется Министерством внутренних дел Кыргызской Республики в порядке, установленном законами Кыргызской Республике «О лицензировании», «Об оружии» и Положением «О лицензировании отдельных видов предпринимательской деятельности».
Лицензия на право осуществления инкассации и перевозки наличных денег/ценностей является бессрочной.
Статья 7. Надзор за инкассационной деятельностью.
Надзор за соблюдением требований и условий лицензии на предоставление инкассационных услуг осуществляет Министерство внутренних дел в соответствии с Правилами, утверждаемыми Правительством Кыргызской Республики по согласованию с НБКР.
Статья 8. Предупредительные меры и санкции, применяемые к инкассационным организациям.
К инкассационным организациям могут быть применены следующие меры и санкции:
1. Предупреждение об устранении нарушений;
2. Предписание об устранении выявленных нарушений в установленный срок;
3. Приостановление действия лицензии;
4. Отзыв лицензии.
Предупреждение и предписание об устранении нарушений.
Посредством предупреждения инкассационная организация информируется о допущенном нарушении.
Предупреждение может применяться в качестве меры ответственности, если для данного правонарушения настоящим Законом не предусматривается приостановление или прекращение действия лицензии.
Действие лицензии на осуществление инкассационной деятельности может быть приостановлено в случаях прекращения действия лицензии, установленных законом Кыргызской Республике “О лицензировании“, а также в случае, установленных Положением «О лицензировании отдельных видов предпринимательской деятельности».
Предписание определяет принятие мер по устранению допущенного нарушения в срок, установленный лицензиаром, или предотвращению подобного нарушения в дальнейшем. Выполнение предписания обязательно.
Приостановление действия лицензии.
Действие лицензии на осуществление инкассационной деятельности может быть приостановлено на срок до 6-ти месяцев в случаях, установленных законом Кыргызской Республике “О лицензировании”, а также в случае, установленных Положением «О лицензировании отдельных видов предпринимательской деятельности».
Отзыв лицензии.
Лицензиар имеет право во внесудебном порядке отозвать лицензию в случаях:
1. Несоблюдения законодательства Кыргызской Республики;
2. Передачи лицензии третьим лицам;
3. Нарушения условий и порядка функционирования;
4. Несвоевременного представления либо непредоставления отчетности более чем два отчетных периода, или предоставления недостоверной отчетности;
5. Обнаружения недостоверных сведений, на основании которых выдана лицензия, либо обнаружения недостоверных сведений в документации лицензиата;
6. Невыполнения требований предупреждений и предписаний лицензиара, или совершения повторных нарушений, по которым были приняты предупредительные меры и штрафные санкции;
7. Не осуществление инкассационной деятельности в течение года после получения лицензии.
Лицензия на осуществление инкассационной деятельности может быть отозвана и в судебном порядке.
Статья 9. Предоставление статистической информации.
Банк/инкассационная организация в обязательном порядке предоставляет Национальному банку Кыргызской Республики (далее НБКР) информацию о суммах перевозимых наличных денег и ценностей в сроки и в соответствии с требованиями, устанавливаемыми НБКР.
Статья 10. Страхование перевозимых инкассационной организацией наличных денег и ценностей, жизни и здоровья инкассаторов.
Банк/инкассационная организация в обязательном порядке страхует всю сумму перевозимых наличных денег и ценностей в соответствии с требованиями договоров с банками/клиентами.
Банк/инкассационная организация в обязательном порядке обеспечивает страхование жизни и здоровья инкассаторов.
Статья 11. Социальная защита инкассаторов.
Инкассатор имеет право досрочного выхода на пенсию на пять лет ранее установленного в Кыргызской Республике срока выхода на пенсию:
мужчины, имеющие общий страховой стаж 25 календарных лет и более, из которых не менее 12 лет и 6 месяцев составляет страховой стаж работы в должности инкассатора;
женщины, имеющие общий страховой стаж 20 календарных лет и более, из которых не менее 10 лет составляет страховой стаж работы в должности инкассатора.
Статья 12. Вступление Закона в силу.
Настоящий Закон вступает в силу через двенадцать месяцев после опубликования.
Министерству внутренних дел и Национальному банку Кыргызской Республики в течение 11 месяцев после вступления настоящего Закона в силу привести в соответствие действующие нормативные правовые акты, обеспечивающие выполнение настоящего Закона.
Президент Кыргызской Республики К. Бакиев